Депозиты в ПриватБанке для физических лиц и бизнеса

Хранение денег в банке и получение за это процентов возможно в рамках депозитной программы. Она оформляется соглашением между вкладчиком и финансовым учреждением, в котором оно принимает денежные средства в определенном размере и обязуется вернуть их по истечению срока вместе с начисленным доходом, рассчитываемым в оговоренном порядке.

Оформив депозит в ПриватБанке можно не беспокоиться за сохранность своих денег, поскольку банк участвует в программе защиты вкладчиков и дополнительно страхует депозиты своих клиентов. Они могут быть уверенными, что получат свои средства в приумноженном на процентную ставку размере в оговоренный в соглашении срок.

Содержание статьи:

Депозиты в ПриватБанке

Вклад в ПриватБанке – это прозрачная возможность пассивного заработка. Оформив вклад на определенный период, физическое лицо получает прибыль по завершению его срока. Все виды депозитов в финансовом заведении условно можно классифицировать по категориям:

накопительные;
специальные предложения;
в национальной валюте Украины, в долларах или в евро.

Узнать, как открыть депозит в ПриватБанке по той или иной программе можно, проконсультировавшись по телефону горячей линии или в онлайн чате приложения банка.

Услуга стандарт безналоговый

Лица, получающие на карты ПриватБанка зарплаты, пенсии, стипендии или социальные выплаты, могут оформить срочный вклад стандарт безналоговый. По нему можно рассчитывать на большую величину дохода за счет повышенной процентной ставки. Приняв решение оформлять такой депозитный продукт, физическое лицо не может выбирать условия, на которых будет сделан вклад, поскольку они стандартные для всех.

От него PrivatBank также потребует выполнения некоторых условий:

размер вклада не может превышать размер начисления денежной выплаты в ПриватБанке;
возможно только пополнения счета без права проведения расходных операций;
возможность положить деньги на депозит на 1, 3, 6 или 12 месяцев под 15, 16, 17 и 18 годовых процентов соответственно.

При соблюдении этих условий, с клиента не будет взиматься налог с депозитов. При этом в рамках этой программы прибыль выплачивается каждый месяц.

Подключить такой финансовый продукт можно в Приват24 по стандартной схеме. Она предполагает проведение действий в разделе «Депозиты». От клиента требуется определиться со сроком и суммой регулярных переводов. Альтернативный вариант оформления депозита такого вида – обращение в отделение ПриватБанка.

С ежемесячной выплатой процентов

Депозит «Стандарт» ПриватБанк предоставляет возможность оформить на год в гривне под 6%, в долларах или евро под ставку 0,01%. Проценты начисляются каждый месяц. Выплаты полученного пассивного дохода производятся на карту или начисляются на счет, на котором оформлен депозит. При досрочном расторжении депозитного договора, ставка падает до 4,5%, при оформлении банковского продукта на 10-12 месяцев.

Накопительные депозиты

Накопительные депозиты в ПриватБанке по характеристикам схожи со срочными вкладами. Их можно пополнять на протяжении всего периода хранения средств на счету. Такого вида депозитные программы оптимальны для тех клиентов финансового заведения, которые хотели бы накопить определенную сумму денег на крупную покупку, на поездку, на обучение или на лечение. В их рамках ПриватБанк предлагает положить деньги в «Копилку» или в «Приват Вклад».

Депозитная программа «Копилка» позволяет незаметно для клиентов накопить крупную денежную сумму. Средства автоматически переводятся на баланс такого вида счета при таких условиях:

пополнение – выбирается процент от суммы поступления средств на счет или определенная сумма, которая будет переводиться в копилку после проведения каждой транзакции;
оплата покупок и услуг – по каждой финансовой операции сумма округляется до 10 гривен и переводится на баланс депозита;
проведение регулярных платежей – каждый месяц с указанного источника проводится автоматический перевод на счет;
округление баланса до круглой суммы – ежедневное округление суммы средств на балансе.

Все накопления в «Копилке» можно отслеживать в приложении Приват24. Ко всей сумме средств, который находятся на конец годового периода, применяется процентная ставка в 5,5%.

Еще одним видом накопительного депозита является «Приват Вклад». С его помощью можно получать пассивный доход каждый месяц и при этом иметь возможность свободно использовать свои сбережения. В любой момент можно снять часть средств с депозита или полностью обнулить счет.

Специальные предложения от ПриватБанка

В ПриватБанке вклады могут быть оформлены в рамках специальных предложений «Джуниор», «Стандарт бессрочный» и «Слава Героям». Первый вариант банковской программы позволяет открыть депозит для своего ребенка. Обычно такой счет оформляют при его рождении на период до достижения совершеннолетия. За такое продолжительное время на счету накапливается внушительная сумма, которая может быть потрачена на покупку жилья, на оплату обучения или на свадьбу.

Вклад открывается на одного из родителей. Согласно условий банка, у него ограничены права на распоряжение денежными средствами такого депозита. Они передаются ребенку при достижении определенного возраста после совершеннолетия.

В гривне счет «Джуниор» открывается под 5,5%, а в иностранной валюте – под 0,01%. Минимальный срок действия депозитной программы – 12 месяцев. При этом пополнение депозита в ПриватБанке возможно в любое время при условии, что сумма каждого последующего взноса не превышает размер первоначального. После завершения годового периода, начисленные проценты автоматически прибавляются к сумме вклада. Действие депозитного договора автоматически пролонгируется. Такой счет удобно пополнять с социальной карты для выплат, на которую выплачивается денежное пособие молодым мамам.

Военнослужащие, получающие от государства выплаты в рамках зарплатного проекта, могут открыть депозит «Слава Героям». Максимальная сумма вклада в этом проекте не может превышать 500000 гривен. Депозит оформляется на годовой период под повышенный процент, соответствующий отметке в 6%. Вклад для военнослужащих можно открыть только в национальной денежной единице Украины. Он пополняется с банковской карты ПриватБанка для выплат. Другие способы формирования вклада не предусмотрены.

Как открыть депозит в ПриватБанке

Способ открытия депозита в ПриватБанке зависит от того, такое желание появилось у действующего клиента или у потенциального. В первом случае, все документы, подтверждающие личность физического лица уже есть в банке и ему достаточно отобразить свое намерением в личном кабинете Приват24 или через мобильное приложение. Тем потребителям банковских услуг, которые только обратили внимание на ПриватБанк, придется посетить отделение финансового учреждения с паспортом и ИНН.

Альтернативным вариантом является оформление заявки на официальном сайте банка. Однако в таком случае все равно придется посетить офис для прохождения процедуры аутентификации.

Пример

Рассмотрим на примере открытие депозита действующим клиентом банка через Приват24. Для этого нужно действовать по алгоритму:

авторизоваться в личном кабинете Приват24;
перейти в меню «Депозит»;
кликнуть по вкладке «Открыть депозит»;
выбрать валюту вклада – в долларах, евро или в гривне;
ознакомиться с предложенными вариантами депозитов в разделах «Детальнее про депозит» или в шаблон договора;
кликнуть по ссылке «Оформить»;
выбрать ставку и условия договора;
указать срок действия депозита (12-24 месяца);
внести в поле суммы депозита ее цифровое значение;
внести в поле название депозита исходя из личных соображений;
указать способ пополнения средств – с карты и выбрать карту, с которой планируется оформление перевода на счет;
определиться со способом начисления процентов – на карту или на депозит к общей сумме;
указать, нужно ли автоматически переводить на депозит средства;
завершить оформление депозитного продукта.

Узнать подробнее, как открыть депозит в ПриватБанке можно в видео:

Гарантии и защита вкладов

На депозиты клиентов ПриватБанка распространяется программа гарантирования сохранности вкладов. Финансовая компания является участником Фонда гарантирования вклада, действующего от имени государства и компенсирующего вкладчикам денежные средства, которые были инвестированы в проект.

Если банк не в состоянии выполнить свои обязательства, что практически исключено, то выплаты осуществляет Фонд. Дополнительные гарантии сохранности средств предоставляются за счет страхования банковского депозита.

Преимущества и недостатки депозитов в банке

ПриватБанк – крупный банк, который не первый год находится на рынке финансовых услуг, и зарекомендовал себя с положительной стороны среди вкладчиков. Об его надежности свидетельствует финансовые отчеты с позитивной динамикой, подтверждающие, что депозит ПриватБанка позволит приумножить сбережения без рисков.

Из плюсов открытия депозита в банке можно отметить:

несколько депозитных программ с разными условиями, из которых можно выбрать подходящую под финансовые возможности, под конкретные обстоятельства и личные предпочтения;
возможность инвестирования средств в долларах и в украинской валюте;
страхование депозита, риски по которому защищаются Фондом гарантированного вклада;
выгодные условия депозитной программы – высокая процентная ставка по депозиту, начисление процентов на сумму вклада, увеличение ставки при пролонгации договора;
управление деньгами на депозитном счету в Приват24.

Недостатков в депозитных продуктах ПриватБанка практически нет. Клиенты хотели бы видеть более высокие ставки по долларовым вкладам, однако если сравнивать их с параметрами других банков, то этот минус можно отнести скорее к плюсам.

Депозит в долларах США в ПриватБанке

В 2022 году на Украине открыть депозит в иностранной валюте можно в ПриватБанке. Положить деньги на счет предлагается под проценты, максимальная отметка которых соответствует 0,01. Ставка одинаковая для депозита в долларах и евро.

Тем клиентам ПриватБанка, которые решили открыть депозит в иностранной валюте, следует присмотреться к таким программам, как:

Стандарт;
Джуниор;
Приват вклад

Депозитные программы отличатся продолжительностью действия договора, возможностью пользоваться деньгами на счету, а также их снять, не дожидаясь конечной даты срока депозита. Отличие в процентной ставки, в сроках начисления пассивной прибыли и в опции капитализации.

Депозит «Стандарт» в ПриватБанке оформляется на любой срок от 3 до 12 месяцев. При этом для любого периода применяется единая процентная ставка в 0,01%. Прибыль насчитывается каждый месяц на карту. При желании ее можно сменить на другую. Деньги разрешено внимать при условии подключении услуги накопления. Однако при этом банк оставляет за собой право уменьшить размер процентной ставки.

При оформлении такого вида депозита в ПриватБанке, клиент выбирает формат возврата денег – во время действия договора или по его окончанию. Ему также предстоит определиться с тем, как будут начисляться проценты – на карту или на счет для последующего использования в капитализации. Выгоднее использовать второй вариант, поскольку он предполагает увеличение тела вклада, к которому будут применяться проценты.

Валютный депозит «Джуниор» в ПриватБанке открывается на 12 месяц, по итогам которым происходит начисление дохода вкладчика по процентам. На сегодняшний день в финансовом учреждении единая ставка для всех валютных счетов – 0,01%. По завершению срока депозита деньги снять можно. Альтернативный вариант – включение их в капитализацию для увеличения тела вклада.

Для оформления валютного банковского продукта родителям с ребенком нужно посетить отделение банка с документами, подтверждающими их личность и ИНН. По условиям действующей программы, получателем вклада может быть несовершеннолетнее лицо от рождения до 16 лет. Доступ к счету он получает после достижения совершеннолетия. Оформить долларовый депозит «Джуниор» в ПриватБанке можно не только на своего ребенка, но и племянника, внука или крестника. Доказывать родство в банке не придется.

Депозит «Приват вклад» в ПриватБанке выгоден для тех пользователей, которые бы хотели бы инвестировать денежные средства и при этом иметь возможность ими пользоваться. Открыв такой счет, они могут частично или полностью снимать тело депозита без снижения ставки и без комиссий. На таком счету проценты начисляются каждый месяц. Подключить опцию капитализации к ним невозможно.

Вклад в евро в ПриватБанке

Открыть депозит в ПриватБанке можно не только в долларах, но и в евро. Такую возможность поддерживают депозитные программы «Стандарт», «Джуниор» и «Приват Вклад». В них предусмотрены аналогичные условия и процентная ставка 0,01%.

Как пополнять валютный депозитный счет в ПриватБанке

Для пополнения валютного депозита в ПриватБанке можно воспользоваться приложением Приват 24. Для этого нужно перейти раздел «Мои вклады» личного кабинета, оформить его условия, выбрав параметры из выпадающего меню, и указать карточку или счет, с которого будет произведено зачисление средств. По такой схеме процедуру можно реализовать через терминалы самообслуживания, а также в режиме голосового меню по телефону 3700. В возможностях приложений ПриватБанк можно настроить опцию регулярного пополнения счета из настроенного источника. Также можно указать карту, на которую будет автоматически переводиться проценты сразу после их начисления.

Средства могут быть внесены на баланс депозита в кассе ПриватБанка. При пополнении счета любым способом к операции применяются ограничения. На протяжении месяца клиент может внести сумму на депозит в размере, не превышающем первоначальный взнос.

Продление валютного депозита

В ПриватБанке у каждого вида валютного депозита есть свои сроки. По их истечению депозитный договор автоматически пролонгируется, если владелец вклада не уведомит финансовое учреждение о намерении прервать сотрудничество такого плана.

При наличии такого желания, ему нужно за месяц отменить опцию продления соглашения, что можно сделать в отделении ПриватБанка, на его официальном сайте или в приложении Приват24. За такие действия банк не взимает комиссии. При продлении депозита, условия начисления денег остаются прежними, однако проценты могут быть изменены в случае, если их официально сменил ПриватБанк в общих правилах.

Джуниор

Депозит, открываемый на несовершеннолетних лиц, автоматически продлевается после истечения годового периода. Проценты начисляются ежегодно, в конце срока действия соглашения. Полученная прибыль может участвовать в капитализации. Договор может быть расторгнут досрочно.

Копилка

Депозитная программа для физических лиц «Копилка» рассчитана на годовой период, после истечения которого ее действие пролонгируется, если клиент не отключит опцию. Сделать это можно в разделе условий накопления меню «Мои счета».

Недельный плюс

Депозит для юридических лиц имеет тип срочного, и может быть открыт на срок от 7 дней. Проценты по нему выплачиваются ежемесячно. После окончания срока действия вклада, он автоматически пролонгируется.

Приват Вклад

Выгодным видом депозита для частных лиц является «Приват вклад». Он относится к категории «До востребования». Клиент может его пополнять, а также пользоваться средствами счета. Обычно оформляется на срок 1 год, после чего он пролонгируется. Возможно досрочное расторжение депозитного договора.

Свободный выбор

Предназначенный для субъектов хозяйствования депозит «Свободный выбор» имеет характер срочного с ежемесячным начислением процентов. По условиям обслуживания клиентов, его невозможно пополнять после оформления первоначального взноса. Если они желают разорвать договор после истечения срока, то нужно заранее уведомить об этом ПриватБанк, поскольку в противном случае, договор будет продлен.

Срочный депозит

Банковский продукт «Срочный депозит» для юридических лиц оформляется от месяца до года. Проценты начисляются ежемесячно. После истечения срока действия депозита, он пролонгируется на период, соответствующий предыдущему.

Стандарт

Депозит «Стандарт» — наиболее популярный среди физических лиц депозитный продукт. Он оформляется на срок до года и автоматически пролонгируется. При этом договор может быть расторгнут досрочно.

Текущий депозит

Интересной банковской программой для юридических лиц является «Текущий депозит». Он оформляется на не продолжительные сроки – от 3 до 15 дней и позволяет задействовать временно свободные средства бизнеса. Если по истечению периода действия депозита, субъект хозяйствования не уведомляет ПриватБанк о нежелании его продлевать, то финансовая организация его автоматически пролонгирует.

Заключение

В ПриватБанке много депозитных продуктов, рассчитанных на физических лиц и представителей бизнеса. Каждый клиент финансового учреждения может оформить депозит для возможности получения пассивного дохода. Вклад можно сделать в национальной или в иностранной денежной единице. При этом процентная ставка в большинстве программ не превышает 5,5% для вкладов в гривнах и 0,01% -в долларах и евро. Действия каждого депозита рассчитано на определенный срок. После его истечения он автоматически пролонгируется на такой же период, как и предыдущий, если клиент ПриватБанка не уведомить о намерении прекратить сотрудничество по этой программе.