Ключові моменти:
- Національний банк України наклав штрафи на три банки на суму понад 50 мільйонів гривень за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу.
- «Ощадбанк» отримав найбільший штраф у розмірі майже 34 мільйони гривень за недоліки в організації первинного моніторингу та внутрішніх документах.
- Банки «Південний» та «А-Банк» також були оштрафовані на 11 та понад 10 мільйонів гривень відповідно за неналежну перевірку клієнтів та несвоєчасне подання інформації.
Національний банк України (НБУ) у травні 2024 року наклав значні штрафи на кілька банків за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Регулятор застосував штрафні санкції у зв'язку з недотриманням вимог щодо запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.
Найбільший штраф було накладено на «Ощадбанк»
Державний кредитор заплатить майже 34 мільйони гривень за численні порушення у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, були виявлені наступні проблеми:
- Неналежна організація первинного фінансового моніторингу;
- Недоліки у внутрішніх документах;
- Проблеми з автоматизацією процесів моніторингу;
- Недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу під час перевірки клієнтів.
Крім того, на початку червня «Ощадбанк» отримав ще один штраф від НБУ у розмірі 170 тисяч гривень за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
Іншими оштрафованими банками стали «Південний» та «А-Банк»
Банк «Південний» був оштрафований на 11 мільйонів гривень, а «А-Банк» на понад 10 мільйонів гривень. Ці банки були покарані за неналежну перевірку клієнтів з високим ризиком та несвоєчасне подання інформації на запити регулятора.
Ці заходи підкреслюють важливість дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу та демонструють жорстку позицію Національного банку України щодо порушень.
